Sprzedajesz mieszkanie? Sprawdź na co powinieneś uważać - strona 2

Sprzedać, by móc spłacić kredyt

Bardzo często zarobione w ten sposób pieniądze planujemy wydać na spłatę kredytu mieszkaniowego i traktujemy je jako wydatki na własne cele mieszkaniowe. Niestety prawo nie jest w tym względzie klarowne i nawet w podobnych przypadkach można znaleźć różne rozwiązania tego problemu. W różnych dokumentach czytamy, że do takich wydatków można zaliczyć tylko pieniądze ze sprzedaży mieszkania A, które zostaną przeznaczone na spłatę kredytu zaciągniętego na zakup lokalu B. 

Jeśli już mowa o spłacie kredytu, warto sprawdzić jakie prowizje i opłaty z tym związane naliczy bank.

Wbrew pozorom instytucji tej wcale nie zależy na tym, aby kredytobiorca szybko oddał pożyczoną kwotę, ale – szczególnie w pierwszych latach – będzie chciał dodatkowego wynagrodzenia za przedwczesną spłatę długu (zwykle 2-5% kwoty spłacanego zobowiązania). Koszt przeważnie jest tym niższy im dłużej spłacany jest już kredyt. Zazwyczaj 3 - 5 lat spłaty wystarczą, aby bank zrezygnował z pobrania opłaty. Z drugiej strony są instytucje, które za całkowitą spłatę kredytu przed terminem pobiorą opłatę niezależnie od tego jak długo spłacany był już kredyt.

Źródło: nf.pl